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申请保单贷款时,需要注意的事项

来源:憨牛网2017-11-24 11:24544

  保单贷款是指客户以保单的现金价值为质押,向公司申请的贷款服务。同银行贷款类似,保单贷款有贷款期限要求,并收取一定的利息。


  在工作中,我们几乎每天都会接触保单贷款这项业务。在操作这项业务时,有以下几方面的注意事项:

  1、首先要看一下客户的保单是否为可贷款险种。如果不能分辨,可以先进系统试算,试算通过后进行第二步。


  2、看客户的保单是否有生存金或者红利没有领,没有可直接操作,如果有生存金或者红利,我们要先询问客户是否先领生存金和红利。因为操作贷款后生存金和红利要还款才能够领取。


  3、申请书的填写需注意的事项,贷款金额的填写正确格式如下:

保单贷.jpg

  错误格式示例如下:

保单贷.jpg

  注意大写数字前面的符号,这里很多人容易写错。还有贷款的金额处,如果客户为该保单第一次贷款可直接填写贷款金额。如果不是第一次贷款,须填写的为累积贷款金额(累积贷款金额=本次贷款金额+前几次贷款本金+累计产生的贷款利息)。


  4、签名也需要注意,我们要先看被保险人是否为成年人,如被保人为未成年人可有投保人直接申请,如果被保人已经成年则需要授权投保人才可以进行贷款。


  以上就是保单贷款需注意事项,若你急需要贷款,不妨拨打憨牛网的服务热线:400-003-0009,最快当天申请下来贷款。

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