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本周开始,所有支付机构大POS都将接受人行检查!

来源:憨牛网2017-10-17 11:50454

  据悉,本周开始,所有支付机构的大POS商户都将接受中国人民银行(以下简称人行)检查。又一轮检查大风暴来袭,除了支付机构,现在最紧张的恐怕就是代理商了。

POS机

  之前多家收单机构发出通知:从2017年7月1日起,新增终端或终端信息更改都要根据银发21号文的终端管理办法执行,绑定商户的终端机具序列号必须为真实和厂家系统信息一致。也有机构发布通知,要求明确禁止“一机多商户”的违规行为。


  随着监管力度的加强,“一机多商户”时代即将结束。一机一户真的来了,银联从技术手段上彻底杜绝了一机多户的漏洞,切机、二手机、未认证终端等一系列违规行为将得到有效控制,同时携机入网政策将受到较大影响。


  近期,各地人行正在大范围的开展商户真实性检查工作。人行抽查的重点,是对虚假商户入网、违规开放交易接口、违规多次转包业务等违规行为进行严厉打击、严肃查处。


  根据各地公布的2017年支付结算业务随机抽查事项清单显示,特约商户实名制一直都是抽查的重点。


  去年3月15日,中国人民银行总行下发的《关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》显示,抽查中发现部分收单机构未落实特约商户实名制的问题最为严重,抽查共检查商户171845户,查出虚假商户49472户,占比28.79%。


  按照银行卡收单相关规定,对于申请入网开展POS机收单的商户,应当从入网审查、日常交易监控、日常回访等方面,落实实名制管理。


  然而,在实际操作中,很多第三方支付机构对于商户的审核把关并不严格,根本没有按照上述要求来做,导致虚假商户入网的问题非常严重。对于商户信息的核查,很多时候只用提供相关材料的复印件即可,而应当进行的实地考察、回访等工作,往往也都形同虚设。


  目前第三方支付领域的竞争较为激烈混乱,进而导致了各家机构为了争抢商户资源而雇佣大量外包人员,不惜一切手段推广业务,对其中存在的违规情况也是睁“一只眼闭一只眼”。而这种不负责任发展虚假商户的代价就是面对检查风暴时,只能大面积关停商户,引发代理商圈一片哀嚎,喊打喊杀。

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